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反洗钱基础知识(五)

发布时间:2015-11-20

洗钱的危害

包括恐怖融资在内的洗钱活动与上游犯罪活动相互交织,增强了犯罪分子的经济实力,使之更有资本同社会抗衡,对一国的政治、经济、金融和社会造成了严重损害。这主要表现在:
  一、洗钱对政治的影响
  洗钱对国家政治的危害主要表现在两方面:一是滋生腐败,影响政府声誉,对执政者构成严重的信任危机。
  洗钱滋生腐败,有些国家的政府官员直接参与洗钱、协助洗钱,或者从洗钱分子中收受贿赂、保护洗钱,严重影响了一国的政治声誉,严重的可能直接导致执政党的垮台。据统计,墨西哥阿马多贩毒集团每年用来向政府官员贿赂的钱高达30多亿法郎,是该国司法部每年经费预算的1。5倍多,司法部因此成为著名的"洗钱部"。上世纪70年代,美国前总统里查?尼克松的竞选班底接受具有贿赂性质的非法政治捐献,并将其清洗成合法的政治捐款,导演了著名的"水门事件",里查?尼克松因此而下台。美国国会众议院前共和党领袖汤姆?迪莱也因为腐败丑闻不得不放弃2005年11月的国会议员选举,不仅使共和党在中期选举中落败,对美国的政治声誉也造成了不利影响。
  二、洗钱对经济的影响
  洗钱对经济的影响主要表现在扭曲了资源的分配,严重影响一国的经济增长。发展中国家或地区及经济转型国家需求大量资金。而在资金不断从发达国家或地区净流入的同时,洗钱犯罪也随之从发达国家或地区蔓延过来,与本国的洗钱犯罪活动融合在一起。1994年在墨西哥私有化过程中,用来购买墨西哥银行的钱有1/4来路不明。洗钱造成贸易不平衡,而贸易不平衡又反过来引发了墨西哥震动全球的金融危机,不仅导致墨西哥经济瘫痪,而且影响到其他国家。在俄罗斯以及其他独联体国家,洗钱活动也非常猖獗,大量资金通过各种途径存入外国的银行或其他金融机构。据估计,俄罗斯的25家大银行中,有10家银行可能同黑社会组织有关系。俄罗斯的黑社会组织已经扩展到东南亚地区,向那里提供俄罗斯妓女、投资购买真正的地产,并涉足投机赌博活动。他们在国外设立贸易公司,以公司的名义开立帐户,然后以正常进出口货物的名义,把黑钱从其他国家转入该帐户,用来满足犯罪的需要。
  三、洗钱对社会的影响
  洗钱影响了社会公平。首先,犯罪分子把赃款、赃物"清洗"为合法所得,就使得该项财产的合法所有人丧失了返还请求权。其次,由于洗钱收益属于不劳而获,洗钱者凭借犯罪收益过上奢侈生活会产生恶劣的社会示范效应,影响社会公平和社会生产效率提高,甚至造成社会道德沦丧。再次,洗钱分子与政府腐败官员勾结,从事违法犯罪活动,会破坏市场交易准则,扰乱交易秩序。
  洗钱影响了社会稳定。洗钱行为不是孤立存在的,它总是要掩盖赃款的真实来源,这就切断了警方追查犯罪行为的线索,赃款周转的环节越多,追查犯罪行为的难度就越大,势必妨碍司法机关的正常活动,导致社会不稳。
  洗钱助长了上游犯罪。洗钱者通过洗钱活动,将赃款清洗成合法收入,为犯罪分子提供了顺畅的犯罪收益清洗渠道,使之有稳定的收益来源。这些收益除了供犯罪分子挥霍,很大部分被作为新的犯罪资本,为各种犯罪活动甚至恐怖袭击提供充足的物质基础,使之更容易进行二次犯罪。这样,就形成了犯罪→洗钱→再犯罪→再洗钱的恶性循环,使上游犯罪分子具有犯罪动力。
  四、洗钱对国家安全的影响
  洗钱甚至威胁到国家安全。许多犯罪集团、恐怖组织和民族极端分子直接参与洗钱,对一国的国家安全构成威胁。例如哥伦比亚麦德林、卡利贩毒集团以及大毒枭坤沙集团在羽翼丰满后,直接同政府对抗,构成国家安全的重大隐患。以本?拉登为首的恐怖组织之所以能在很多国家发动恐怖袭击,就是因为他们掌握了大量经济资源,培养了大量恐怖分子。据估计本?拉登掌握的经济资源达70亿美元,其中,用在美国从事恐怖活动的资金达26亿美元。由于恐怖融资的目的不再是传统意义上的挥霍奢华,而是施行恐怖活动,因此,洗钱活动已经影响到国家安全。
  五、洗钱对国际政治关系的影响
  洗钱会严重损害国家在国际社会的威信,反洗钱工作的不利会使国家陷入孤立的境地。如果一国洗钱活动泛滥,又没有有力的防范和打击措施,还会使该国面临国际司法援助上的被动。1995年东非某国制定颁布了《国家经济发展法》。该法明确规定只要在该国投资1000万美元以上,政府便可授予投资人该国的外交官或者公民身份,并保证当外国政府如欲没收该投资人财产时,政府将出面保护。该法出台后不足1月,英国情报机关便发现英国有4起洗钱案件与该国有关。该法律因此被国际社会斥之为"洗钱宪章",该国也因此受到国际社会的排斥,在国际反洗钱工作中处于孤立无援的境地。